A siker emberi oldala – a Credipass legeredményesebb pénzügyi szakértői februárban

Bár minden hónapban vannak kiemelkedő eredmények, ezek a teljes közösség szakmai felkészültségét, kitartását és ügyfélközpontú hozzáállását tükrözik. 

A számok azonban csak a történet egyik oldalát mesélik el. Az igazi hatás ügyféloldalon mutatkozik meg: a megkönnyebbült mosolyokban, a sikeresen lezárt ügyletekben, és abban az érzésben, amikor egy-egy ügyfél végre biztonságban tudhatja a jövőjét.

És most következzen egy kis bepillantás azoknak az életébe, akik hónapról hónapra segítenek az ügyfeleknek elérni a kitűzött pénzügyi célokat. 

Simon Zoltán a nyugati régió februári legeredményesebb szakértője - a közvetített hitelügyletei értéke közel 900 millió forint.   

Zoltán azt tartja a legnagyobb sikerének, hogy minden 4. ügyfél ajánlás útján érkezik hozzá - ez önmagában rengeteget elmond a szolgáltatás minőségéről.  

Nagy számban olyan ügyfél réteg keresi meg őt, akik az átlagosnál jobban időszűkében vannak, pl. orvosok, pedagógusok. Számukra az a legnagyobb érték, ha a pénzügyi szakértő a lehető legtöbb időterhet, ügyintézést vesz le a vállukról.  

26 évnyi banki munkavállalói tapasztalattal, vezetői tevékenységgel, és az ehhez fűződő kapcsolatrendszerrel Zoltán vallja, hogy mindenkinek elérhető a vágyott pénzügyi jövőképe, csak egyéni megközelítés szükséges minden esetben - lévén, hogy minden helyzet egyedi.  

Ha egy tanácsot adhatna mindenkinek, az lenne, hogy mindenki annyi hitelt vállaljon be, amitől nyugodtan tud aludni.  

Bálint György a keleti régió legeredményesebb pénzügyi szakértője is hasonló véleményen van: az, ami igaz a szomszédra, vagy a barátokra, nem biztos, hogy a te esetedben is helytálló.  

György tudja, miről beszél, hiszen a számok őt támasztják alá: csak a februári hónapban közel félmilliárd forint értékű hitelügyletet bonyolított le. 

A Credipass pénzügyi szakértője szerint a leggyakoribb hiba, amit az ügyfelek elkövetnek, hogy félinformációk alapján tájékozódnak, így sokszor nincsenek is tisztában a pénzügyi mozgásterükkel. Legjobb példa erre egy olyan ügyfél, aki már két ingatlanban tulajdonos és szentül meg volt győződve arról, hogy ő nem jogosult az Otthon Startra a 3. ingatlannál, amit a férjével közösen készültek megvásárolni. 

 György alaposabban utánajárt a dolgoknak, és ekkor derült ki, az egyik ingatlanban 50%-ot meg nem haladó tulajdonrésszel bírt az ügyfél, a másik pedig egy zártkerti ingatlan, ami nem számít belterületi lakóingatlannak.  

Tény, hogy az ügyfél már rendelkezett kettő ingatlanban is tulajdonrésszel, de kellett ahhoz a profi pénzügyi szakértői segítség, hogy a lehető legtöbbet kihozza a jelenlegi helyzetéből.  

György tanácsa az ügyfeleknek egyértelműen az, hogy senki ne vegye a vállára a világot, és ne egyedül próbálja magát átverekedni a szabályozások értelmezésén vagy a buktatókon. Minden helyzet egyedi – épp ezért, ha az ismerősök azzal érvelnek, hogy “én sem kaptam meg ezt a támogatást”, az nem jelenti azt, hogy ez mindenkire igaz. A tapasztalt pénzügyi szakértő villámgyorsan felméri, hogy az egyes ügyfeleknél hol vannak kiaknázatlan lehetőségek. 

Horváth Tamás, a budapesti régió
februári legsikeresebb pénzügyi szakértője is erre a véleményre erősít rá.  

Az év legrövidebb hónapjában is bámulatos eredménnyel zárta: a közvetített hitelügyletek értéke közel egymilliárd forint.  

Amikor arról kérdeztük, hogy mi a titka a sikereinek, és mit tanácsol az ügyfeleknek; lényegretörően fogalmazott: addig kell menni, amíg el nem érjük a kitűzött célt.  

Gyakori forgatókönyv az ő ügyfélkörében, hogy az ügyfél volt már korábban más pénzügyi tanácsadónál, vagy direkt bankfióki kapcsolaton keresztül szeretett volna előrébb lépni, de valahol a folyamat közepén elakadt a folyamatban. A tapasztalattal, kapcsolatrendszerrel, de főleg kitartással bíró pénzügyi szakértő értéke pontosan ebben rejlik: megoldani egy megoldhatatlannak hitt problémát, és reményt adni annak az ügyfélnek, aki “összetörik” lelkileg félúton, mert mégsem sikerül az ügylet.  

Mi a közös pont ezekben a tapasztalatokban? 

Az ügyfelek hajlamosak azt hinni, hogy amit elsőre látnak a bankok kínálatában (az univerzális banki termékek, elsőre szembeötlő feltételek - az apróbetűs részletek nélkül), az határozza meg a pénzügyi lehetőségeiket.  

Egy jó pénzügyi szakértő profizmusa abban rejlik, hogy behatóan felméri az ügyfél pénzügyi állapotát, feltesz olyan kérdéseket is, amiket mások nem – sokszor ezekből az apró részletekből derül fény a megoldásra. Ehhez hozzátartozik a banki kapcsolatrendszer megmozgatása is, hiszen egy pénzügyi szakértő egészen más piaci rálátással rendelkezik, mint az ügyfél.  

A szakmai ismeretek mellett kulcsfontosságú az emberi tényező is.  

Minden sikeres hiteligénylés mögött ott van az, hogy a szakértő megteszi azt az extra lépést, amit sokan nem - és amin sokszor múlik az egész ügylet: még egy kérdés, még egy utánajárás, még egy megkeresés. Ez az, ami a kezdeti NEM-ből IGEN-t tud kovácsolni - és ezen múlik az ügyfelek pénzügyi jövője. 

Ha szeretnéd valóban felelősségteljes és profi kezekben tudni a pénzügyeidet, hagyd, hogy tapasztalt pénzügyi szakértőink egészen a célvonalig vigyék a terveidet – olyan buktatókon is sikeresen navigálva, amiket nem biztos, hogy egyedül kikerülnél.